Por que você deveria se importar
O que quebra uma empresa não é a falta de lucro; é a falta de caixa. A gestão das disponibilidades da empresa é tão importante que há um departamento exclusivamente para administra-la – a tesouraria; e um relatório apenas para gerencia-la – o fluxo de caixa.
Com o avanço tecnológico e com as oscilações da economia, as empresas em todos os segmentos passam por um momento de dificuldades e incertezas, e a estabilidade financeira depende de um alto grau, de uma boa gestão financeira.
O fluxo de caixa nada mais é que o instrumento que permite acompanhamento contínuo das movimentações financeiras de seu negócio para uma boa gestão financeira.
65%
(%) das empresas com dificuldades financeiras ou que encerram suas operações alegam que o principal motivo foi a insuficiência de caixa para honrar os compromissos.
Como nossa metodologia de implementação do fluxo de caixa pode te ajudar
Nossa metodologia de implementação do fluxo de caixa visa que você possa ter tranquilidade e controle da saúde financeira de sue negócio, para que possa dar continuidade a suas estratégias de expansão de forma eficiente, sustentável e duradoura.
Em cada etapa do projeto a ideia principal é ajudar a cuidar do dinheiro de seu negócio através da implementação de um correto sistema de acompanhamento, interpretação de projeção do fluxo de caixa que servirá de base para o planejamento financeiro da tesouraria.
Ao analisar as previsões e confrontar os relatório de previsto x realizado você terá uma visão nítida e precisa do que está afetando o desempenho presente e futuro de seu negócio e poderá assumir compromissos com clientes e fornecedores com muito mais tranquilidade.
Como funciona
Nossa metodologia de implementação do fluxo de caixa está dividida em 4 etapas:
- Diagnóstico Preliminar
Realizamos um check up completo dos sistemas e das rotinas de controle e conciliação das contas correntes da empresa, do controle das aplicações e das operações financeiras;
Realizamos uma análise da estrutura da empresa, incluindo coligadas e controladas;
Realizamos uma análise das características do faturamento da empresa: perfil de clientes, vendas concentradas, pulverizadas e mistas, considerando os canais de recebimento: dinheiro, cartões de débito e crédito, cheques, faturas, etc.
Realizamos uma análise das rotinas internas da tesouraria: existência de compras sem pedido, relacionamento com o setor de suprimentos, pagamentos não programados, compras de matérias primas ou materiais de revenda, contratação de frete etc
- Implantação do sistema de acompanhamento do fluxo de caixa
Construímos a modelagem do fluxo de caixa, montando o plano de contas da tesouraria, o que inclui: a determinação do saldo inicial, o ajuste do sistema de conciliação bancária diária; e elaboração de quadros auxiliares de controle e o estabelecimento de rotinas internas;
Formatamos os relatórios e gráficos do fluxo de caixa.
- Implantação do sistema de análise do fluxo de caixa
Construímos o modelo de análise da capacidade de geração de caixa, incluindo a análise do grau de dependência de empréstimos de curto prazo, a conciliação do fluxo de caixa de negócios com o fluxo de caixa da empresa e a determinação dos fatores que impede que o fluxo de caixa do negócio chegue à empresa.
- Implantação do sistema de projeção do fluxo de caixa de curto prazo
Definimos o horizonte da projeção, incluindo: a projeção dos compromissos e das previsões, a projeção do faturamento e das entradas diárias, a projeção das saídas, a análise da possibilidade de se estabelecer um sistema de concentração e a comparação e análise do fluxo projetado com o realizado.