Implementar Flujo de Caja
¿Por qué te debe importar?
Lo que rompe una empresa no es la falta de ganancias; Es la falta de efectivo. La administración del efectivo de la compañía es tan importante que hay un departamento exclusivo para administrarlo: la tesorería; y un informe solo para gestionarlo: flujo de caja.
Con los avances tecnológicos y las fluctuaciones en la economía, las empresas de todos los segmentos están experimentando dificultades e incertidumbres, y la estabilidad financiera depende de un alto grado de buena gestión financiera.
El flujo de caja no es más que el instrumento que permite el monitoreo continuo de los movimientos financieros de su negocio para una buena gestión financiera.
65%
(%) de las empresas con dificultades financieras o que cierran sus operaciones afirman que la razón principal fue la insuficiencia de efectivo para cumplir con los compromisos.
Cómo nuestra metodología de implementación de flujo de efectivo puede ayudarlo
Nuestra metodología de implementación de flujo de efectivo tiene como objetivo darle tranquilidad y controlar la salud financiera de su negocio, para que pueda continuar sus estrategias de expansión de manera eficiente, sostenible y duradera.
En cada etapa del proyecto, la idea principal es ayudar a cuidar el dinero de su negocio mediante la implementación de un sistema de monitoreo correcto, interpretando la proyección del flujo de efectivo que servirá como base para la planificación financiera del tesoro.
Al analizar las previsiones y comparar los informes previstos con los realizados, tendrá una visión clara y precisa de lo que está afectando el rendimiento actual y futuro de su negocio y podrá comprometerse con los clientes y proveedores con mucha más facilidad.
Como funciona
Nuestra metodología de implementación de flujo de efectivo se divide en 4 etapas:
- Diagnóstico Preliminar
Realizamos un chequeo completo de los sistemas y rutinas para controlar y conciliar las cuentas corrientes de la compañía, controlar las aplicaciones y las operaciones financieras.
Realizamos un análisis de la estructura de la empresa, incluidas las filiales y subsidiarias.
Realizamos un análisis de las características de facturación de la empresa: perfil del cliente, ventas concentradas, dispersas y mixtas, considerando los canales de recepción: efectivo, tarjetas de débito y crédito, cheques, facturas, etc.
Realizamos un análisis de las rutinas de tesorería interna: existencia de compras sin pedido, relación con el sector de suministro, pagos no programados, compras de materias primas o materiales de reventa, contratación de fletes, etc.
- Implementación del sistema de monitoreo de flujo de caja
Creamos el modelo de flujo de efectivo, estableciendo el plan de cuentas de tesorería, que incluye: determinar el saldo inicial, ajustar el sistema diario de conciliación bancaria; y la elaboración de marcos de control auxiliar y el establecimiento de rutinas internas.
Formateamos los informes y gráficos de flujo de efectivo.
- Implementación del sistema de análisis de flujo de caja
Creamos el modelo de análisis de capacidad de generación de efectivo, que incluye el análisis del grado de dependencia de los préstamos a corto plazo, la conciliación del flujo de efectivo comercial con el flujo de efectivo de la empresa y la determinación de los factores que impiden el flujo El flujo de caja del negocio llega a la empresa.
- Implementación del sistema de proyección de flujo de efectivo a corto plazo
Definimos el horizonte de proyección, que incluye: la proyección de compromisos y pronósticos, la proyección de facturación y entradas diarias, la proyección de salidas, el análisis de la posibilidad de establecer un sistema de concentración y la comparación y análisis del flujo proyectado con el logrado.
